Você quer saber quanto seu imóvel valorizou, ou talvez esteja analisando se vale mais a pena comprar um imóvel ou investir seu dinheiro? Então você precisa entender como calcular a valorização real de um imóvel.
Valorização Nominal x Valorização Real
O cálculo de valorização real de um imóvel é aquele que leva em consideração a desvalorização da moeda corrente durante o mesmo período, a inflação.
Ou seja, imagine que você comprou um imóvel por R$2.000.000,00 e, um ano depois, o vendeu por R$2.500.000,00. Podemos dizer que a valorização nominal do seu imóvel foi de R$500.000,00, o que representa 25% do valor inicial.
Considerando que o IPCA é o índice mais comum para cálculo da inflação na economia brasileira. E supondo que o IPCA acumulado ao longo deste ano foi de 6%. A valorização real do seu imóvel seria de 19%, ou R$380.000,00.
Para saber qual foi o IPCA acumulado em determinado período, você deve sempre se basear nos dados do IBGE, que é o órgão responsável pelo seu cálculo e divulgação.
Lucro Real vs. Valorização Real com Venda de Imóvel
Somente com as informações acima você já será capaz de responder qual foi a valorização real do seu patrimônio. Mas para analisar o custo-benefício de investir em um imóvel, há outros fatores a se considerar.
Para tanto, você precisa calcular o lucro real obtido com o imóvel, considerando também seus custos, tais como: ITBI, IPTU, Lucro Imobiliário, tarifas eventuais de condomínio e contas de consumo.
Imagine que, conforme o mesmo exemplo citado anteriormente, durante esse um ano de propriedade do imóvel, você teve os seguintes custos:
- R$60.000,00 de ITBI (Imposto de Transmissão de Bens Imóveis), pago pelo comprador, conforme alíquota de 2% a 3%, do valor do imóvel.
- R$5.000,00 de IPTU (Imposto Predial e Territorial Urbano). Vale lembrar que o IPTU é calculado sobre o valor venal do imóvel.
- R$30.000,00 de tarifa de condomínio, presumindo uma mensalidade hipotética de R$2.500,00.
- R$6.000,00 em contas de consumo, presumindo um custo médio mensal de R$500,00/mês.
- R$75.000,00 de Imposto sobre Ganho de Capital, conforme alíquotas sinalizadas pela receita federal
Assim, seu lucro real com a compra e venda desse imóvel seria correspondente a valorização real menos os custos citados acima, que resultaria em R$204.000,00, ou 10,2% do capital investido.
Vale a pena investir em imóveis?
Na prática, essa resposta depende de dois principais fatores: o potencial de valorização do imóvel, conforme explicado acima, e as possibilidades de rendimentos por meio de estratégias de locação.
Portanto, a resposta para essa pergunta está diretamente relacionada ao potencial do local no qual esse imóvel está.
Em regiões turísticas com boas perspectivas de valorização imobiliária, investir em imóveis pode ser uma alternativa muito rentável e segura, inclusive consideravelmente mais lucrativa que a maior parte dos investimentos.
Veja a seguir um exemplo da Riviera de São Lourenço.
Investimento em Imóveis na Riviera de São Lourenço
A Riviera de São Lourenço é um bairro planejado de alto padrão no litoral do Estado de São Paulo. Lá, o valor médio de um imóvel é aproximadamente R$4.500.000,00, podendo variar de um, até mais de trinta milhões de reais.
Devido à diversos fatores, tais como a continua expansão da Riviera desde seu início, os investimentos realizados na região, e as tendências de consumo pós pandemia, a Riviera é um local de expressiva valorização imobiliária.
Veja a seguir o caso real de um proprietário da nossa carteira imobiliária na Riviera de São Lourenço.
Caso Real: Rentabilização de Imóvel na Riviera
Adquiriu um imóvel conosco em maio de 2021 por R$1.800.000,00. Imediatamente, realizou uma reforma de aproximadamente R$400.000,00.
Ao longo de 26 meses, rentabilizou o imóvel por meio de Aluguel Temporada em conciliação com seu uso pessoal, e então realizou a sua venda pelo valor de R$3.000.000,00 (livre de comissão).
Considerando todos os custos do proprietário, sua renda por meio do Aluguel Temporada, e a valorização real do imóvel; é possível afirmar que o lucro real foi de R$479.542,05 em 26 meses, o que corresponde a 10,06% ao ano.
Considerando a segurança de se investir em imóveis, a possibilidade de uso pessoal e a rentabilidade (lucro real) demonstrada acima, é possível afirmar que investir no imóvel certo pode ser uma das melhores coisas a se fazer com seu dinheiro.
